«Wiederanlage auslaufender Lebensversicherungen»
Das Geld liegt auf der Straße – und das Neugeschäft bereits im Bestand.
Lebensversicherer investieren sehr viel Energie (und Geld) in Neugeschäft. Dabei übersehen sie oft das Potenzial, das direkt vor ihnen liegt: die Wiederanlage von Guthaben aus auslaufenden Verträgen.
Die Wiederanlage ist kein neues Geschäftsfeld, sondern intelligente Nutzung bestehender Potenziale.
Die Potenziale sind hoch – bei den einzelnen Unternehmen, in der ganzen Branche und mit Blick auf all das Geld, das bei den Leuten einfach brachliegt.
Die Wiederanlage ist naheliegendes Neugeschäft. Sie knüpft direkt an das klassische Einmalbeitragsgeschäft an. Und im Kern geht es – wie so oft – um das richtige Zusammenspiel von Prozess, Vertrieb und Produkt. Einige Gesellschaften haben das bereits erkannt: Die Wiederanlage darf kein Nebenthema sein, sondern muss fester Bestandteil der Bestands- und Neugeschäftsstrategie werden.
Auf Basis eines unternehmensspezifischen Reviews zeigen wir in unserem Workshop auf, wie sich die Wiederanlagequote gezielt steigern lässt. Wir werden dabei nicht nur konkret, sondern auch direkt – bei Prozess, Vertrieb, Produkt und allem, was sonst dazugehört. Unsere Empfehlungen sind so praxisnah, dass sie im Rahmen eines Projekts direkt umgesetzt werden können.
«Zeitenwende in der Produktentwicklung»
Stark gestiegene Marktzinsen setzen die aktuellen Angebote zur Altersvorsorge in der Lebensversicherung unter Druck. Inflation, wirtschaftliche und politische Unsicherheiten, der demografische Wandel und die zunehmende Regulierung tun ein Übriges, dass ein «Weiter so» in der Lebensversicherung kaum möglich ist.
In diesem anspruchsvollen Umfeld bleiben die Produkte das Aushängeschild eines Lebensversicherers und der Kern seiner Dienstleistung. Sie müssen Garant für den Vertriebserfolg sein.
Die Produktlandschaft in der Lebensversicherung ist nicht nur vielfältig, sondern auch komplex geworden. Bei Spar- und Rentenprodukten gibt es eine Vielzahl an unterschiedlichen Techniken zur Absicherung von Garantien und ein breites Anlageuniversum. Nicht minder bunt ist die Welt der Risikoprodukte, also die Welt der Absicherung biometrischer Risiken wie zum Beispiel Tod oder Invalidität.
Es gibt zahlreiche neue Ansätze und Ideen: modulare Produktkonzepte, investmentorientierte Risikoprodukte, neue Chancen in der Altersvorsorge dank attraktiver Marktzinsen und vieles mehr. Der Blick auf die Produkte allein reicht nicht aus. Alte und neue Vertriebswege und neue Technologien bieten zusätzliche Chancen. Interne (IT-) Ressourcen lassen häufig eine Umsetzung gar nicht zu, aber auch dafür gibt es Lösungen.
In unserem Workshop diskutieren wir kritisch den Status Quo und mögliche zukünftige Entwicklungen rund um die Produktwelt.
«Ökosysteme & Transformation»
Plattentektonik gibt es auch in der Finanzdienstleistungsbranche. Die verschiedenen «Platten» bewegen sich – noch nicht sehr stark, aber das wird sich ändern.
Haupttreiber für die zukünftigen Verschiebungen werden die Digitalisierung und die Etablierung von Ökosystemen rund um die vielfältigen Lebenswelten der Kunden sein.
Ökosysteme sind für Ihr Unternehmen die neuen Biotope für den Vertrieb. Das Thema «Finanzen» spielt in praktisch jeder Lebenswelt eine wichtige Rolle. Damit sind Finanzdienstleister in jedem Ökosystem ein potenzieller Kooperationspartner und Dienstleister. Ob und wie Sie mit Ihrem Unternehmen in Ökosysteme integriert sein werden, wird über die Zukunft Ihres Unternehmens entscheiden.
Eine moderne technologische Basis und eine flexible und modulare Dienstleistungswelt sind Voraussetzung für eine Integration. Diese wird daher erst nach der Transformation Ihres Unternehmens nachhaltig erfolgreich sein. Je später Ihrem Unternehmen die Transformation gelingt, desto teurer wird sie werden und desto geringer ist die Wahrscheinlichkeit, dass Ihr Unternehmen seinen Platz in Ökosystemen findet.
Egal, ob Sie bei der Integration in Ökosysteme noch am Anfang stehen oder bereits erste Erfahrungen sammeln konnten, nach unseren Workshops holen Sie mehr heraus!
